我们服务的是在美国有实际经营、需要有人长期负责账务和税务的公司——规模从刚注册的初创到年营收上千万美元的子公司都有，行业不限。三件事我们不做：单独的公司注册或开户代办（注册是月度服务的第一步，不拆开，见美国公司注册专题页）；只做零申报的空壳公司；与公司无关的个人报税。首次沟通只给方向、不给具体结论；书面方案在电话后一个工作日内给到，固定报价，签约前写清包含与不包含。
合作方式
合作方式与费用：固定月费、CPA 主理复核、按月交付、资料加密传输
我们不按小时计费。绝大多数客户采用固定月费，覆盖记账、Payroll、销售税和月度报表；年度申报与一次性项目在开始前单独报价并写进服务协议。初次沟通免费，书面方案在电话后一个工作日内给到。这一页把评估一家财税服务商时通常要问的事——合同主体与执照、谁来做、交付什么、资料怎么传、数据放在哪——一次写清楚。
合同主体 · 执照Bergland & Gao, LLC（佛罗里达州）
佛州注册 CPA · 国税局注册税务师（EA）主理
佛州注册 CPA · 国税局注册税务师（EA）主理
收费方式固定月费，不按小时
年度申报与项目单独固定报价
年度申报与项目单独固定报价
谁来做Jenny Gao, CPA, EA 复核并以报税人身份署名
固定对接人 · 不层层转交
固定对接人 · 不层层转交
交付与资料资料齐全后 10 个工作日内出报表
加密门户传文件 · 银行只读授权
加密门户传文件 · 银行只读授权
承接范围
我们如何承接
费用如何确定
决定月费的五个因素
报价前我们会了解五件事：交易量（每月银行与信用卡交易笔数、平台结算数量）；员工人数与 Payroll 频率；涉及的州（注册、销售税与所得税申报的州数）；销售渠道（B2B 开票、Amazon/Shopify 等平台、门店 POS）；以及服务范围（是否需要面向总部的并表报表、跨境付款处理、兼职 CFO / 财务总监 / 税务总监）。
月费按这五个因素定档，写进服务协议，按月固定收取；业务规模发生明显变化时（例如新增一个州或员工数翻倍）双方重新确认。我们希望您在任何一个月都清楚地知道自己在为什么付费。
月费通常包含：QuickBooks 记账与月度关账、银行与信用卡对账、月度管理报表（中英文）、Payroll 运行与季度工资税申报、已注册州的销售税申报、日常问题的微信/邮件响应、全年合规日历的提醒与跟进。
通常单独报价：年度联邦与州所得税申报（含 Form 5472）、新公司设立后的登记与系统搭建、历史账务补录与清理、新州注册与销售税 Nexus 研究、IRS/州税局 Notice 的代理回复、转让定价文件、审计与尽调配合。这些项目在开始前报价，不会出现在月底的账单上"惊喜"。
兼职 CFO / 财务总监 / 税务总监：建在可复核的账上——通常和我们的记账、Payroll、销售税与年度申报组合；账不在我们手里的先接管或清理 1–2 个月；已有内部财务团队的集团，可以保留自己的记账、由我们按约定权限复核。报价前我们会先明确您需要的是日常执行、财务复核、税务统筹还是经营决策支持，再确定数据基础、例会频率、交付物与双方责任；多个模块共用同一项基础工作时，报价里会写清分工，避免范围重叠。详见 三个角色怎么选。
谁来做
谁来做、谁负责：CPA 主理，不层层转交
评估服务商时最该问的一句是"签约后，具体是谁在做我的账、谁对结果负责"。我们的答案是固定的：
主理人全程负责
Jenny Gao, CPA, EA——佛罗里达州注册 CPA、国税局注册税务师（IRS EA）——负责范围界定、方案与报价、每月复核，并作为有偿报税人（paid preparer）在联邦与州税表上署名。签约前和您谈的人，就是之后对结果负责的人。
固定对接、标准流程
每家客户有固定的对接人和一份月度清单：资料齐了没有、关账到哪一步、哪几张表要签字、下个节点是什么。进度由我们主动告知，不等您来问；复杂问题约时间深谈，不在微信里碎片化处理。
工具提速，判断归人
原始凭证分类与中文资料翻译使用 AI 辅助，金额计算、借贷平衡与对账由确定性的自动化程序完成；所有会计判断、税务结论和对外交付都经 CPA 复核后才发出（详见隐私政策第五节）。
我们如何保证连续性。账套在归您所有的 QuickBooks Online 里，税表与底稿按年份归档在加密门户与共享盘中；每家客户的记账口径、科目映射与合规日历都有书面记录。换对接人、合作终止，或者需要把资料交给审计师和总部财务时，不依赖任何一个人的记忆。
工作时间与语言。美国东部时间工作日处理与回复，一个工作日内回复；与中国总部的电话会议可以安排在两地都方便的时段。微信、邮件、视频会议均可，中文或英文；对美国银行、税务机关、Payroll 服务商、律师和审计师，我们直接用英文沟通，确保两边信息一致。
| 节奏 | 我们交付 | 需要您提供 | 时间点 |
|---|---|---|---|
| 每月 | 关账与对账（银行、信用卡、平台结算）；中英文管理报表——损益表、资产负债表、现金流，需要时附总部科目映射版；月度备忘：异常事项、待您决定的事、下月节点。 | 银行与信用卡流水或只读授权；平台与 Payroll 报表；当月票据、合同与资金往来说明。 | 资料齐全、权限到位后 10 个工作日内出报表。 |
| 每季 | 工资税申报（Form 941 与州表）；按各州频率的销售税申报；季度合规核对——注册、免税证明、新州风险；范围内的季度预缴税测算。 | 各渠道销售数据与免税证明；新员工、新州、新渠道的信息。 | 按 IRS 与各州截止日提前推进，到期前给您确认。 |
| 每年 | 联邦与州所得税申报（Form 1120、Form 5472、州表）；年度工资税申报（Form 940）；1099 申报与 W-2 配合；州年报与注册续期；总部年度并表包与审计 PBC 清单；下一年合规日历。 | 年末盘点与应计项目；关联方交易与资金往来明细；总部要求的报表模板与截止日。 | 年初锁定日程；需要延期的在截止日前按规则申请。 |
| 随时 | IRS 与州税局 Notice 的回复；新州 Nexus 判断；付款给中国关联方或供应商的预提税处理（Form 1042-S）；注资、借款、分红前的税务影响说明。 | 文件原件与业务背景。 | 一般一个工作日内回复；复杂问题约时间深谈，需要单独报价的先报价。 |
交付格式：PDF 报表包加 Excel 明细，中英文；需要中国会计准则口径的报表包时，按把美国账簿对接到中国准则一文的方式单独约定科目映射与说明。
资料与数据安全
资料怎么传、数据放在哪
税务与财务资料里有身份证件、银行信息和股东信息。我们的规则很简单：敏感文件走加密渠道，数据留在您名下，权限按人授予、可随时撤销。
账套归您所有
QuickBooks Online 账套归您所有，我们以会计师身份接入。合作终止时，账套和全部历史数据完整移交给您，不存在"拿不回账"的问题。
税务与身份文件走加密门户
税表、身份证件、银行资料通过加密客户门户（Intuit Link，与我们的税务软件同一体系）上传与下载，需要签字的文件用电子签名工具完成；不走微信附件，也不走普通邮件附件。
集团文件用共享盘
多实体、多部门的文件放在 Google Workspace 共享盘，按人授予权限，谁能看哪个文件夹有记录；换人或项目结束即时撤销。
银行与平台只读
银行流水和 Amazon / Shopify 等平台报表通过只读授权获取。我们不持有您的网银密码，也不需要。
账号安全与存储
工作账号启用多因素认证；客户数据存放在 Intuit、Google 等主流云服务和我们位于美国的私有服务器中，不存放在个人设备的本地硬盘里。
保密
服务协议含保密条款；需要时可按您的模板签署保密协议（NDA）。我们不出售客户数据；除交付服务所必需的服务提供商（见隐私政策）与法定或经您授权的申报外，不向第三方披露，也不用于与服务无关的用途。
微信的边界：微信用于日常沟通与提醒，身份证件、银行资料和税表不以微信附件发送——需要时我们会把门户链接发给您。
合作前提
什么样的公司和我们合作最顺
有真实美国业务的中国企业
子公司、跨境电商、在美设厂、服务型公司。我们的经验和流程都围绕这类公司搭建。
希望一个团队负责到底
不想在记账、Payroll、销售税和报税之间协调三家服务商，希望数据口径一致、有人对结果负责。
接受月度节奏
每月按时提供银行流水、平台报表和票据；我们按月关账、按月出报表。
中国总部需要参与
股东或 CFO 在中国，需要用中文直接沟通并拿到能并表的报表。
账务需要清理
过去几年账不清、申报有缺口。我们先评估，再给出补救方案和一次性报价。
暂不适合
只需要一次性报一张个人税表、或需要审计/审阅鉴证服务的公司——我们会坦率告知并推荐合适的资源。
启动流程
从第一次沟通到第一份月报
- 第 1 步 · 初次沟通（免费）：微信或邮件联系，简单介绍行业、阶段、实体类型和涉及的州。我们会快速指出最紧迫的合规事项和合理的先后顺序。
- 第 2 步 · 报价与服务协议：根据五个因素给出月费和一次性项目报价，签署服务协议（engagement letter），明确范围、交付节奏与双方责任。
- 第 3 步 · 资料清单与系统接入：发送 KYC 与资料清单（中英文），接入 QuickBooks、银行只读数据、Payroll 与平台报表；敏感文件通过加密渠道传输，不走微信附件。
- 第 4 步 · 评估与补救：盘点现有账务、申报与注册状态，列出缺口；需要补救的先做，避免带着历史问题进入月度运行。
- 第 5 步 · 月度运行：每月固定时间关账，资料齐全、系统权限到位的前提下，10 个工作日内出报表；季度与年度申报按合规日历推进；问题主动提出，不等您来问。
日常沟通用微信（中文）和邮件（中英文）；对美国银行、税务机关、Payroll 服务商和其他顾问，我们直接用英文对接，确保两边信息一致。
预期成果：签约后 30 天内系统接入、缺口清单和首年合规日历全部就位（以资料完整、权限到位为前提；需要历史清理时先约定清理与月度服务的衔接）；之后每个月，您知道账关了没有、报了什么、下个节点是什么。
流程
合作的四个阶段
01
了解
业务模式、股权架构、所在州与发展计划。
02
评估
现有账务、申报和注册状态，识别缺口与风险。
03
搭建
QuickBooks、Payroll、销售税与申报流程，建立合规日历。
04
管理
月度关账、申报、报表与沟通，问题主动发现、主动解决。
典型组合
三种常见的合作组合
不写价格，只说范围：每一档都是固定月费、范围写进服务协议；从哪一档开始，取决于业务阶段，随时可以往上加。
刚落地 · 业务单一
记账 + Payroll + 销售税 + 年度申报
把账关掉、把税报掉、把合规日历跑起来。月度中英文报表，年度联邦与州申报（含 5472）单独报价。大多数客户从这里开始。
总部要并表 · 开始跨州
基础包 + 兼职财务总监（Controller）或税务总监
在执行之上加一位负责人：月结日历与 T+10 关账、总部并表底稿、内控与审计 PBC；或全年税务日历、季度税务计提、多州 Nexus 与 Notice 代表。最常见的升级路径。
建厂 · 融资 · 并购 · 审计
全套：执行 + 财务总监 + 税务总监 + 兼职 CFO
三个角色由同一位负责人统筹，一套口径、一份日历；预算与 13 周现金流、总部与董事会报告、注资/借款与银行融资的财务模型。项目期可加投入，结束后回落。
组合方式与费用在初次沟通（免费）了解情况后给出；详见 三个角色怎么选。
FAQ
关于合作、费用与供应商评估的常见问题
为什么不按小时收费？
按小时计费会让客户不敢提问，也让服务商没有动力把流程做得更高效。固定月费下，您可以随时问问题，我们也有动力把系统搭得越来越顺。
月费里包含年度报税吗？
通常不包含。年度联邦与州所得税申报（含 Form 5472）按实体数量、涉及的州和复杂度单独报价，在年初就确定，写进服务协议。
可以只做年度报税、不做月度记账吗？
可以，前提是账目已经清晰可用。如果账需要先整理，我们会先报一次性清理费用，再做申报。长期来看，月度记账加年度申报由同一团队完成，成本和风险都更低。
我们已经有报税会计师，还需要你们吗？
年度报税只是财税工作的一小部分。日常记账、月度关账、Payroll、销售税和全年的合规管理才是大多数问题产生的地方。我们可以承担这些持续性工作并与您现有的会计师配合，也可以统一承接。
合同期多长？怎么终止？
服务协议按年签署、按月收费，提前一个月书面通知即可终止。终止时我们会完整交接账套与文件，账套的所有权始终属于您。
资料怎么安全传输？
税表、身份文件和银行资料通过加密的客户门户或加密邮件传输，不通过微信附件。QuickBooks 与银行数据采用只读授权，我们不持有您的网银密码。
你们团队多大？谁具体负责我们的账？
我们是一支小而精的团队，由 Jenny Gao, CPA, EA 主理：范围、方案、每月复核和税表署名由她负责，日常执行由团队按标准流程完成，每家客户有固定对接人。我们刻意不做"签约后转交"的模式，所以同时服务的客户数量有上限——接新客户前会先确认产能，接下来就按承诺的节奏交付。
能配合我们的审计师、总部财务系统或并表要求吗？
可以。我们按总部的科目体系和报表模板出报表，需要时附中国会计准则口径的调整与说明；年审时提供 PBC 清单和底稿，必要时与审计师直接沟通。详见把美国账簿对接到中国准则一文。
我们有多家美国实体（集团），怎么服务？
一份合规日历、一套口径。每家实体分别关账与申报；关联方交易、资金往来与 Form 5472 在集团层面统一核对；跨州注册与销售税按实体管理；报价按实体和范围分别列明。对已经有内部财务人员的集团，我们也可以只做复核、申报与咨询，不做记账。
能提供供应商入库文件吗（W-9、合同主体信息、保密协议）？
可以。合同主体为 Bergland & Gao, LLC（美国佛罗里达州），可提供 W-9、服务协议样本和资料安全说明，并按您的采购流程配合入库与付款条款。
可以先做一次诊断，再决定是否长期合作吗？
可以。对账务或申报状况不清楚的公司，我们建议先做一次性评估：盘点各实体的账务、申报与注册状态，列出缺口、风险和补救顺序，并给出之后的固定报价。评估单独报价、独立交付，之后是否继续合作由您决定。
你们和其他叫「B&G」的会计或税务机构有关系吗？
没有。我们的法律主体是 Bergland & Gao, LLC（佛罗里达州），英文名 B&G US Tax；官网 bgusatax.com、邮箱 @bgusatax.com 和微信 gaocpazixun 是我们仅有的官方联系渠道。
为什么网站上不公布价格？
因为月费由上面五个因素决定，同样是"一家子公司"，工作量可以相差数倍。我们在初次沟通（免费）了解情况后给出固定报价，签约前写清包含与不包含，之后不按小时追加。
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如果您正在计划进入美国市场，或者已经在美国运营，但对Bookkeeping、Payroll、Sales Tax、企业所得税或多州合规存在疑问，欢迎通过微信联系我们。
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- 公司所在行业
- 目前在美国的发展阶段
- 已经设立或计划设立的公司类型
- 目前运营或销售涉及的州
- 希望获得支持的事项
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